În ultimii ani, a devenit un gest banal ce, pentru mulți, este parte din viața de zi cu zi, ceva ce fac fără să stea prea mult pe gânduri sau să analizeze. Specialiștii de la ANAF sunt însă vigilenți când vine vorba despre românii care scot bani de la bancomate.
Există câteva detalii ce atrag imediat atenția celor de la autoritatea financiară. În cazul în care nu vrei să fii luat în vizor de Fisc, e bine să știi câteva reguli simple când ajungi în fața unui ATM.
Tranzacțiile făcute de clienții băncilor sunt analizate atent nu doar de angajații instituțiilor bancare, dar și de cei de la ANAF. Este un pas important în lupta autorităților cu evaziunea fiscală.
Cu toate că, în ultima perioadă, se observă o schimbare clară a acestui obicei, mulți români încă preferă tranzacțiile cu cash. Puțini știu însă că sumele pe care le scot din conturi pot ridica semne de întrebare sau suspiciuni și pot chemați chiar să dea explicații pentru ele.
Te-ar putea interesa și: S-a impus taxă pentru românii care scot bani cash de la bancomate! Care este motivul
Ce trebuie să știe românii care scot bani de la bancomate despre sumele retrase
Este important de știut că românii care scot bani de la bancomate, în cazurile în care banii retrași depășesc un anumit prag, sunt verificați de Agenția Națională de Administrare Fiscală. ANAF poate iniția o investigație pentru a descoperi sursa fondurilor.
În cazul în care proveniența banilor nu poate fi justificată, se poate ajunge chiar la confiscarea a până la 70% din sumă.
Sportpesurse.ro
Divorțul lui Vali Moraru de la Digi Sport i-a lăsat fără cuvinte pe cei care admirau unul dintre cele mai frumoase cupluri din showbiz
Sportpesurse.ro
Gigi Becali îi ia banii lui Elon Musk. Afacerea pusă la cale de milionarul american l-a făcut pe deputat să își frece mâinile de bucurie
În general, retragerile zilnice maxime sunt stabilite de băncile de la noi din țară între 3.000 și 5.000 de lei, însă plafonul poate fi majorat, dacă se face o solicitare în acest sens.
Aproape toate tranzacțiile ce depășesc pragul de 1.000 de euro, adică echivalentul a aproximativ 5.000 de lei, intră în vizorul autorităților, instituțiile bancare fiind obligate să verifice identitatea clientului și să raporteze detaliile tranzacției.
În cazul tranzacțiilor de trec de pragul de 3.000 de euro, Agenția Națională de Administrare Fiscală ar putea declanșa o anchetă. Pentru a evita complicarea lucrurilor, se recomandă clienților băncilor să solicite un document justificativ pentru astfel de retrageri, act ce poate fi folosit în fața autorităților fiscale dacă este necesar.
Te-ar putea interesa și: Șmecheria de la bancomat despre care românii nu au habar. La ce trebuie să fii atent atunci când decizi să scoți o sumă din aparatele ATM instalate de bănci